年度总结应包括主要成就、遇到的挑战以及未来的改进计划,年度总结帮助我们明确未来的目标,指引职业发展的方向,下面是好学范文网小编为您分享的个人客户经理年度总结7篇,感谢您的参阅。
个人客户经理年度总结篇1
20__年,对于咱们银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的我,感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自我较上了劲,必须要勤奋努力,不辱使命,是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟部门领导班子的步伐,围绕部门工作重点,尽力的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。
客户在第一,存款是中心
由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争,致使我的存款有了很大的减少,截至此刻,我存款任务仍然日均__万元,完成个人揽储__万元。我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自我的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作本事,随着银行改革的需要,我的工作本事和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和提高。为了不辱使命,尽力完成上级下达的各项工作任务,我作为客户的客户经理,应对同业竞争不断加剧的困难局面,在部门的帮忙下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不一样客户,采取不一样的工作方式,努力为客户供给最优质的金融服务,自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经构成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,经过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在我的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的信任,逐步摸清该单位的下游单位,经过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情景下,进取的上门联系,成功留住该客户在我行的资金。
又如以开展有益健康的健身活动为线索,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了十分好的效果。今年_月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,进取的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和职责感,任劳任怨、进取工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我经过不懈的努力,在2019年的工作中,尽管由于行内的不正当不公平的竞争,结果不尽如人意,但我尽了我的所能!明年争取更大突破!
个人客户经理年度总结篇2
一、敬业爱岗,视单位
为家自从20xx年进入烟草公司至今已过了三年多的时间,作为一名客户经理,我深深明白爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易,从进入公司以来我对烟草公司怀着一份深深感激之情,也许正是这样,才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔山,对于从事烟草公司客户经理一职来说,我以前所学知识和工作经验完全无用武之地。此刻要应对的是一个个活生生的人,这就要求我重新做起,从头再来。我想尽一切办法,利用业余时间向一些同事请教,但随着卷烟销售网络的改变提升,再加上这项工作在我县起步较晚,也算是一种新生事物,实在是没有太多现成的经验可学,一切几乎全得靠自我摸索,包括怎样搞好同客户的关系,怎样培育新的卷烟品牌,怎样调剂卷烟品种来满足不一样的消费地域和群体等等。总之,学这学那仅有一个目的。就是抓紧一切时间学习业务知识,充实头脑,提高工作技能的同时,我更注重与单位的同事之间坚持一种亲密的兄弟关系,作为一个基层单位,一个单位就是一个家,单位里的同事就是自我的弟兄,而一个人的成绩也不仅仅是靠一个人就能取得的,每个人实际上就是所有的工作链条中的一环,哪一个环节出了问题都不可能把工作干好,所以与同事之间的团结协作也是很重要的,不管是稽查员、送货员还是司机师傅,都与我的所谓成绩密不可分,而我作为团体的一员,单位效益的好坏直接影响到我的既得利益,对此我有切身体会,而单位要想有好的效益,又与每个员工的一点一滴的积累不无关系,所以我在单位就像在自我家里一样,就像为家里人做事一样,认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系十分融洽,为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。
二、加强对客户的沟通,维护客户利益
作为烟草公司的客户经理,同我每一天接触最多的就要算是卷烟零售客户了,没有他们的支持,我所做的一切全是无用功,经过三年的磨合,我同他们之间建立了牢不可破的亲情和友情关系。其实卷烟与药品一样,都是属于国家垄断的产品。烟草公司是属于专卖专营的商业批发企业,虽然其体制与一般的商业批发企业有所不一样,但有一点是完全相同的,那就是所应对的市场及商业批发企业的立足之本就是客户。所以我必须把他们的利益放在第一位,设身处地为他们的利益着想,这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户。把我们作为商品的第一供应商,自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击,更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时,无形中也为公司创造了效益,在客户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端,为今后烟草公司的可持续发展供给了充足的网络保障。
进入20xx年,随着卷烟销售网络的进一步提升,我们客户经理的工作职能也在发生转变;而我同卷烟客户的关系也进入一个新阶段,我对他们可说是已经很熟悉了,谁最爱卖什么样的卷烟,谁最爱老品牌,谁最爱新品牌,谁几天该补一次货等,我都了如指掌,对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并供给帮忙。对于个性化服务,我更是驾轻就熟,运用自如,我把自我的手机号给每个客户都留了一份,他们谁有问题能够随时同我联系,对于该补仓而未补的情景,我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下,他们对此都十分感激,把我当成知心人,有什么事全对我说,而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有,断档卷烟必须会告知他们一个合理的理由。此刻广大农民的收入还较有限,消费水平也比城市低很多,加上外出务工人员较多,所以四、五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大,而由于烟厂在生产方面也在提档增效,所以,五类卷烟的生产量极小,根本无法满足消费需求。在访销过程中,就有很多客户、普通消费者问到这个问题,问为什么没有五类卷烟,我对他们提出的问题一一答复,不论时间再晚都会解释清楚每个问题,直到他们满意为止,这些东西看来是微不足道的小事,实际上并不尽然,虽然多费些口舌,但对于他们来说却是一种信息的传达,使他们增加了对我、对烟草公司的信任度,不解释清楚的话,他会认为是烟草公司故意不给他烟,断他的财路,他就会转向别的地方寻求货源,对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。
由于我与客户的沟通,他们都十分理解和支持我的工作,这种融洽的关系也使我受益匪浅,他们向我反馈了很多有价值的需求信息,(比如我和同事李忠在走访客户时、卷烟客户把他们看到有人在我们辖区兜售假烟的情景第一时间就告诉了我们,并且我和李忠在市场也是第一时间发现了我们的客户有假烟、我们也是第一时间通知了主管部门)。更有客户直接拒绝那些来路不明的私烟,认为经过我给他订的卷烟才货真价实。
三、对工作乐观自信、要养成良好的心态
自信是使看似不可为的事情取得成功的前提,有了自信才有取得成功的可能性,而乐观却是一种对于工作的态度,视工作为欢乐、享受,必然会得到工作给你带来的最大回报。
自我进入烟草公司以来,我在工作中树立正确的“人生观、世界观、价值观”,我对于领导及单位交给的各项任务都持着自信和乐观的心态。别人能完成的我也能完成,他们能做好的我也同样做得出色,我并不比他们差。对于每月的任务指标,由于我对于客户的真情实感及他们的大力支持,我完全有把握很好地完成,事实也果真如此,这样的工作业绩也使我感受到了成功的欢乐。正所谓知足者常乐,我的欢乐正是来自于低起点的目标定位,这样的'定位使我很快便实现了一个个的目标,而正是一个个目标实现的积累收到了意想不到的结果,也使我从中得到更大的乐趣,使我懂得在工作中必须要有自我实现工作任务的标准,哪怕它与实际目标有必须差距,那也没什么,先把它实现了吧,然后再做其他的,这样就是在享受工作了,而不会感到它带给你的压力,你就会更加热爱自我的工作,也会干出更多的成绩。
所以,坚持良好的心态以及乐观自信的工作态度也是我取得成绩的保证。态度决定一切,只要你努力了,你终究会得到回报,成绩只代表过去,这点成绩的取得有我的辛勤和汗水,更离不开同志们的协助以及卷烟零售客户的大力配合,这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩,可是和先进同事相比还是有很大差距,还有努力的余地。
20xx年是我们卷烟行业改革深入推进联合重组的一年,随着卷烟经营的稳步发展,我作为一名卷烟企业的客户经理,无论在思想上、知识上、行动上都必须跟上时代的发展的要求,不然就会被淘汰,为了做一个合格的烟草人,我不断告诫自我,“学习、学习、再学习”,自觉养成勤于学习、勤于思考的良好环境,在学习中加强自身修养,不断提高自我适应改革发展的本事,增强个人素质。为今后烟草公司的可持续发展贡献一份力量。
个人客户经理年度总结篇3
尊敬的领导:
您好!
今年以来,按照总经理室的工作分工,我主要负责xx营销部的业务推动及公司内外部协调工作。这期间,在上级公司党委、总经理室的正确领导和xx公司总经理室各位成员及相关部门的大力支持下,我认真履行职责,积极加强管理与引导,努力协调分管各项工作的健康发展,取得一定成绩。截止到20xx年xx月xx日,完成保费x万元,完成全年计划的x%,超额完成x万元,并计划截止到20xx年xx月xx日完成保费x万元,计划超额x万元。
今天,按照xx中支年度班子考核的统一部署和要求,我就自己今年以来的履职情况向领导们做以下总结,不当之处,请批评指正。
一、积极学习,不断提升,做个合格的保险管理者
分公司上半年组织全省四级机构负责人专业知识培训,本人踊跃报名,积极参加。学习期间积极配合,善于沟通、尊重他人、关心他人,并在学习结束后获得优秀组员。十月下旬参加山东省保险行业协会组织的全省四级机构高管人员培训学习,学习过程中一如既往的刻苦努力、虚心好学,并在培训结束后获得优秀学员证书。通过这几次学习,使我对保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解;学习培训后,我对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用有宏观上的认识,对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握。
二、积极主动的做好全面业务的推动工作
按照公司党委、总经理室各成员的工作分工,我积极围绕公司年初工作会议确定的中心任务,针对公司各险种业务面临的发展环境和市场形势,重点做了以下几方面的工作:
一是紧抓续保业务。由于受大市场环境影响,20xx年经济继续呈疲软状态,新增业务的发展较为缓慢,故在整体业务增长点中,续保存量成为一大亮点。我部门依据上年度保险续保情况进行统计分析,并逐笔分类,提前两个月分拣好并下达到每个业务人员手中,使其达到每笔业务都心中有数,每笔业务都能提前通知续保。此举自推动后使续保率得到大幅度提升,效果比较理想。
二是大力开展渠道业务建设。针对公司提出的渠道业务的扶助政策,我于上半年与xx鹏华汽贸友好合作,签订协议,自此xx营销部有了第一家车商渠道队伍。现如今,车商渠道每月有十万左右业务产出,为我司业务发展做出杰出贡献。现阶段,我正积极与北京现代xx店和中国一汽森雅佳宝等汽车经销商进行走访,增进交流,加强联系,对今年及下年的合作事宜进行商讨,基本达成了共识,预计不久会有业务产出。
三、理顺业务发展思路,为明年业务全面启动打好基础
一方面加强内部建设,积极研究出台相应的内部管理政策和工作措施,在严肃工作纪律的同时人性化管理。对每位业务人员做到每天沟通,遇到业务发展阻碍积极帮助他们协调沟通;每逢他们的生日,集体庆祝的同时,为他们送上一份鲜花和祝福。
第二方面是积极协调,全面启动与本地各大型停车场、运输公司、汽车经销商进行多层次的沟通与联系,主动协调各业务人员与他们的`业务合作,积极稳妥的开展车险业务,同时也在意外险开拓上做到稳发展。
第三方面是加大公司宣传力度。依靠总分公司现有的宣传力度远远不够,我部门计划于明年与本地广告公司进行接洽,加深我司品牌在当地的影响,在xx县人民心中树立起美好的大地保险形象。
四、存在的问题和不足
在今年,工作中虽取得了一些新的进步和成绩,但距离上级公司的要求还存在着许多不足。主要表现在:一是细想业务素质的提高跟不上公司快速发展的形式,思想观念有待进一步提高;二是忽视业务与学习的两者关系,平日大部分时间忙于业务及事业性工作,用于业务知识学习的时间相对较少,有时工作中会出现些偏差。针对上述存在的问题我将在今后的工作中加以克服和改正。
述职人:xxx
20xx年xx月xx日
个人客户经理年度总结篇4
转眼间20xx年马上就要过去了,时间过得真快,我在客户经理这个岗位上任职已经一年了,一元复始,万象更新,这一年来,我始终如一的以高标准要求自己,严格按照行里的规章制度执行操作,在圆满完成各项工作任务的同时,自身业务水平也得到了显著的提高,截止20xx年12月31日,我完成新增存款任务xx万,完成个人揽储xx万,发放贷款xx万,现在我向各位领导同事们汇报一下我一年中的具体工作情况:
一、学无止境,思想进步
客户经理是银行资产业务对公服务的一张名片,是客户直接了解银行的窗口,起着沟通客户与支行的桥梁的作用,作为一名客户经理,我深知自己工作的重要性,在社会主义市场经济的条件下,要想服务好客户,不断适应复杂多变的金融市场,为客户提供优质的金融产品和理财产品,都离不开长足的学习。
在业务上,我认真学习和了解金融政策和法律知识,学习我行现行金融指导政策和有关规章制度的要求,努力提高自身合规操作的意识,积极参加行里组织的各种培训和学习活动,通过在岗培训、轮岗培训、内部培训等方式,不断增强自身的业务素质,以及业务营销能力。
既要熟悉传统业务,又要及时掌握新型业务,既要学有所专,学有所得,又要学有所广,学有所用,努力具备综合运用多种知识为客户提供多种可选择投资理财方案的能力。
在思想上,我认真学习贯彻的党的路线方针、法律政策,严谨的学习银行服务理念以及发展方向,树立以客户为中心的思想,增强自身服务意识和责任意识,始终心系顾客,心系本行,在工作的过程中不断纠正自己错误的思想,主动了解客户的需求建议,并针对不同的'客户采用不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,做好与客户的情感维系工作,把满足客户的需求,维护客户利益,作为自己工作的第一要义。
二、确立目标,创新营销
任何一项职业,想要长久的干下去必须有着明确的目标以及决心。说实话,在刚开始做这份工作的时候我也有有过抱怨和不满,因为这份工作真的比较繁琐和疲倦。
但正所谓“干一行,爱一行”,后来我经过深刻反省,及时调整了自己的工作状态,明白了自己的工作职责以及做业务的追求目标,为自己制定了清晰的职业规划,也在服务客户的过程中逐渐产生自我成就感和职业荣誉感,这些都为我坚定走下去树立了信心。
一个好的客户经理还需要不断的开发优质客户,只有增加存款,才能提高效益,所以我时刻关注市场营销环境,及时捕捉各种经济信息,对于现有客户,始终与他们保持着紧密的联系,充分挖掘现有客户资源,研究客户了解客户资金动态,实现客户资金的源头控制,并及时发现客户的业务需求,有针对性的向客户主动建议以及开发产品。
同时,我也一直不断地为我行积极寻找新的优质客户资源,努力从各方面搜集客户信息,一遍遍梳理潜在客户,拜访客户中间桥梁,保持十分的敏锐,时刻捕捉身边的所有有效信息,努力为我行吸收更多的存款。
就在上个月,我出去外拓的时候跟一位大客户聊天,偶然得知有这位客户的朋友在xx行有一笔存款马上就要到期了,我二话不说,打听到那位客户的住址以后,就立即去上门拜访那位客户,想要赶在他行之前将这位客户拿下,但我去了几回,客户最终都还是以各种理由将我婉拒了。
但是我没有放弃,我又经过多方打听,得知客户的女儿马上就要过生日了,我订了一个大蛋糕,买了一大捧鲜花,带着我的同事们又去了一趟客户家,采用温情攻势,给客户女儿过了一个温馨的生日,客户最终被我们感动,决定将存款转到我行。
当然,我在努力发现潜在客户,提高我行客户数量的同时,也注重客户的质量,优中选优,先获取营业利润的同时保证自身工作的合法合规。
三、强化风险,严于律己
作为客户经理,我要时刻树立风险意识,认真挑选客户,严格落实客户筛选工作,有效检测和控制客户风险,认真做好贷前贷中贷后调查,最大限度的减少不良贷款的发生。
在道德方面,我也始终保持着较高的道德素养,一直以高标准、严要求去规范自己的行为,严于律己,作风正派。
从事金融岗位,我们不可避免的会接触到形形色色的人,他们之中不乏有各行各领域比较成功的人士,有些客户为了将贷款提前做成,会对我输送一些利益诱惑,甚至还会对我施加压力,但我从来都不为所动。
因为我深知为客户经理一言一行一举一动都代表着银行的形象,稍有差池损害的我不仅是我个人的名誉更会损害到银行的整体利益,因此,我必须为我自己的负责,不能为了眼前利益而让我的职业生涯背上污点,更要顾全大局,为银行的长远发展所谋划。
四、总结与展望
20xx年已经落下帷幕,凡是过往,皆为序章,无论过去取得怎样的成就,那也已经属于过去了,我深知自己还有很多不足之处,总结过去,是为了吸取经验,展望未来,方能大步向前。
在新的一年里,我会努力学习金融知识,脚踏实地,戒骄戒躁,身体力行,努力提高自身业务水平,学习更多的产品推介技巧以及与客户沟通的技巧,工作与人从来都是双向给与的关系,我既然选择在这个岗位上,就要尽力做好它,在其位谋其职,我一定会全身心投入我的工作中去,争取做一名优秀的客户经理。
个人客户经理年度总结篇5
我20年调入银行工作,现任银行客户经理。从事基层客户经理工作x年来,严于律己,爱岗敬业,不断进取,取得了良好的成绩,得到客户的认可,受到领导和同事们的好评。截止20年底,累计完成贷款合同金额万元,累计发放贷款万元,已完成并回收的贷款万元,无一笔出现不良。对银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血,抒写着自己无悔的人生!现将个人x年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下:
一、强化理论学习,提升自身综合素质
x年来,我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求,不断规范经营行为;认真学习和贯彻上级文件精神,在管理中求生存,在竞争中求发展。同时,为不断提高自身的理论水平和管理水平,制定了详细的学习计划,坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件,使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,做到了学有所用,正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取,把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求,把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在20年到20年之间从万存款增加到多万元,其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等,都超额完成在各项考核,在全行的业绩排名名列前茅,我连续年当选优秀客户经理。
二、坚持求实创新,做好各项业务工作
在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,以良好的大局意识、创新意识和责任意识,投入到工作当中去;以优质的服务,面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神,兢兢业业地做好各项工作。
1.建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的炼化公司的客户,掌握客户第一手资料,搜集、整理客户信息,建立和维护完整的客户档案信息。例如:有一次客户在交流中,我了解到炼化公司将对员工进行集资的信息后,我及时介入,通过对外公关、对内协调、克服种.种困难,终于在年月份,成功发放个人贷款余万元。
2.建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在年年底,我一次与公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张,正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难,我了解到这个信息后,他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模,一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难,通过自己不懈努力,为支行增加了亿元的票据业务。
3.做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,配合网点主任把存贷业务及中间业务做好,在营业活动中,我把服务基层、服务客户放在首位,与网点、客户交流处于一种和谐的状态,许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比,多了经营的职能,与营业网点相比,多了管理的职能,既要管理、又要经营,上对上级支行所有的业务部门,下对所有网点,外对重点客户,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础,在挖掘客户源上狠下功失,确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势,面向城镇寻找开户单位,可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款,瞄准单位找关系,全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩:国际业务方面,去年结算量为5000多万美元,处于支行领先地位;贷款存量亿元,其中包括短期亿元,住房和中长期亿元,现有的管户数多户,当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。
4.积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要,解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进银行业务经营,我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划“的工作要求,积极推广农户小额信用贷款,宣传银行的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的原则,创新工作思路、增强营销理念,大力推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展,我经常走入到农户中了解农户的需求和想法,还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款,公开信贷操作流程,增强群众对“惠农卡“的了解和信任,保证了x行的“惠农卡“顺利开展。20年,我累记放各项贷款亿元,有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。
三、切实严于律己,树立自身良好形象
在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些,我都巧妙地化解开来,洁身自好,保持了一名优秀客户经理的本色,树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务,越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置,达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感激之情,有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况,我没有直接回绝客户的好意,但我与客户另外单独约了见面时间,将礼品不露声色地,原封不动地归还给客户,然后耐心地向客户解释了我行的政策制度,并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的处理,这些客户不但都主动收回了自己的礼品,而且对我比以前更加信任,更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情,反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说,我是他们可信赖的人!
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。
1.强化团队意识,树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合,拥有一支强有力的团队,就没有克服不了的艰难险阻。一只筷子是非常容易被折断的,但十只筷子就很难被折断,毕竟一个人的力量是有限的。所以,作为一名客户经理一定要团结一心,以百倍的努力,高昂的激情,积极投身x行改革发展中去,重塑x行员工队伍的崭新形象,打造一流的员工队伍。
2.努力精益求精,全面服务客户。一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,我们要进一步提高服务质量,争创服务品牌,用优质服务吸引广大客户,有效提高了顾客满意度。
3.加大营销力度,做好贷款工作。1、在维护好老客户的同时,要挖掘新资源,如黄金客户炼化公司、公司、公司等在贷款方面找到新的突破口。做好公司,发展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务,以提高存款业务。2、加强工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的情况,更大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访,获取信息,及时了解企业的需求,进行全方面的服务,做到双赢互利。3、克服年轻气燥,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌。
以上是x年来个人的工作业绩和下一步的工作打算,不当之处,请领导批评指正!
个人客户经理年度总结篇6
时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报如下:
一、20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至xx月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每一天对不一样的客户进行日常维护,哪怕是一条信息祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的.沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了必须的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改善工作方式方法,用心努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作解除实际工作中遇到的种种困难。
个人客户经理年度总结篇7
我们每个人都是在不断的总结中成长,在不断的审视中完善自己。20xx年x月自己也是在总结、审视中脚踏实地地完成好本职工作:
一、思想方面:
在这个月以来,这份工作带给很多感受。刚开始,我试着给客户打电话,在跟客户沟通的过程中,遇到各种的问题能够针对自身工作特点,学习有关材料,通过深刻领会其精神实质,用以指导自己的工作。作为集体中的一员,在工作过程中认真按照要求完成任务和学习,掌握其精髓,实践到工作之中。
二、存在不足
虽有一定的进步,但是,一、在深度和广度上还需继续下功夫。二、工作中不够大胆,实践能力还不够强
第一,我对于我们的推销知识的不熟悉,每打一个电话都会担心问到商标专业知识,我该怎么回答,但是这个情况都比较少,工作总结一般都是我说完话对面就直接挂机了。
第二,我给客户打电话的时候,他们都没听完就挂电话了或者是各种敷衍的借口,当时感到不好受的滋味,但是我会意识我沟通方式是不是不够好,会让客户都没兴趣听下去。
第三我的沟通能力有很多不足的地方,因为我之前也没接触到这方面的,跟客户沟通时还不能抓住重点,也没想到怎么跟客户展开话题聊天。每次都是跟他提起商标注册,对面就把电话挂了,这方面我也意识到自己做的很不好,现在我会多了解一些交际方面的知识来提高自己的沟通能力。。
三、工作计划:
为了把9月份工作做的更出色,制定工作目标,加强个人修养,以此提高工作水平,并适应新形势下本职工作的要求,扬长避短,以饱满的精神状态来迎接新的挑战。取长补短,向其他同志学习工作经验,争取10月份的工作更上一个新台阶。
认真做好本职工作,做到腿勤、口勤,笔勤,手勤,圆满完成各项工作。因为是销售行业,每天都会有电访客户,有时会去拜访。对待他们,我始终遵循一个原则“一张笑脸相迎,一个满意答复”,每次看着客户满意而载,作为工作人员的我,心里总会有小小的成就感。不是有句歌唱的好吗?“你快乐所以我快乐”,小我之后要成就大我,“群众满意”,我们的价值也就得到了体现。
同时,及时了解单位发生的事情,及时向领导汇报。记得刚踏进这间屋子的时候,感觉挺微妙的,不绝于耳的电话声,每个人埋头工作的热情,深深的感染着我,心里暗暗的给自己鼓劲加油。也使自己意识到热门思想汇报工作水平较其他的同志差距离还很大,为了缩短差距,自己定任务,坚持每天学习,努力工作。
紧紧围绕本职工作的特点,努力做到融汇贯通。把工作和创新结合起来,拓宽思路,努力适应新形势下对本职工作的要求。同时来到这个新集体,总的感觉“团结,友爱,互助”是最大的特点,作为新同志的我,每天都会有这样那样的不懂,每名同志都会用心热情的“知无不言,言无不尽”,在这样的一个大集体中工作,我会更加倍努力工作,也许会有一些的辛苦,但人不常说吗,辛苦是一种磨炼,何况是我们大家一起同甘共苦,在辛苦中,才会锻炼自己的能力;在辛苦中,才会充实的体现着自己人生
九月的计划:
1、首先要对于我们工作知识的深入的了解
2、其次提高沟通能力
3、需要经过不同的方法收集资料
4、和公司其他员工要有良好的沟通,有团队意识,多交流,多探讨,才能不断增长业务技能。
5、我这个月的目标是:
第一周打意向客户
第二周争取开单,目标是4000
第三个星期目标是6000
总体来说这个月的目标是1w元。
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